Как создать сбалансированный криптопортфель
Процент риска зависит от целей вашего инвестирования и его горизонта. Цель портфельного инвестирования, то есть когда все деньги не вкладываются в один актив, — снизить риски при сохранении приемлемого уровня доходности. Процесс распределения активов называется диверсификацией.
Если правильно распределить активы по классам, то можно получить желаемый уровень прибыли без активного управления инструментами. Asset Allocation также часто называют «пассивным портфельным инвестированием». Стратегия уже доказала на практике свою эффективность, поэтому её используют многие инвесторы во всём мире. Опытные инвесторы часто комбинируют разные типы портфелей, не сосредотачиваясь на одном формате. Такой подход обеспечивает предельную диверсификацию и уровень дохода от среднего и выше. Подобно ПИФам, ETF-фонды представляют собой совокупность отдельных ценных бумаг, объединенных в один инвестиционный инструмент.
Инвестиционный портфель: формирование, управление, доходность
Для увеличения капитала по стратегии Asset Allocation с умеренными рисками можно использовать и другое распределение инструментов. Основная часть средств будет выделена для покупки ETF на китайский, российский и американский рынок акций. Основная задача такого набора активов — получить предельно высокую прибыль. Формируется агрессивный портфель из высокодоходных и рискованных инструментов.
Если нужно кратно увеличить капитал, то придется использовать акции роста или иные инструменты с высоким риском. Такие инструменты опасны тем, что можно лишиться существенной части капитала или его полностью. Поэтому новичку больше подойдут инструменты с умеренным типом риска или консервативные активы, такие как акции «голубых фишек», облигации федерального займа.
В итоге получится, что портфель перестанет быть сбалансированным, а значит, у него вырастут риски. Ну вот, с суммой определились, со временем тоже, цель записана, можно приступить к поиску инструментов для составления своего инвестиционного портфеля. Покупая один ETF, вы покупаете долю всех активов в данном фонде и избегаете рисков отдельной акции. Портфель из ETF — это максимально безопасный старт вашего инвестиционного пути. Для практического примера можете ознакомиться с нашей стратегией HUGS’ON. Она состоит из отобранных ETF фондов и уже более 6 лет делает своих инвесторов богаче.
С чего начать составление инвестиционного портфеля?
Один из способов снижения рисков – хранение разных криптоактивов (включая стейблкоины) в портфеле и регулярное перераспределение активов. Если сформировать портфель из акций индексных фондов, депозитов и ОФЗ, то для получения 10 млн рублей придётся докладывать каждый месяц по 5 тысяч. Рублей, инвестор достигнет своей цели за 24 года вместо 30. (Для примера) Сегодня Ваш портфель может принести вам прибыль в 5-10 % от первоначально вложенных средств, а завтра будет убыток в минус 15 %, и так два месяца подряд.
Сбалансировать портфолио несложно, а результаты могут окупиться физически. Степень вашей диверсификации обсуждается, поскольку у обеих сторон есть свои преимущества и недостатки. Однако широко признано, что некоторое разнообразие желательно.
Использующий агрессивную стратегию инвестор может задействовать и кредитное плечо от брокера, и совершать шорт-сделки на продажу актива в расчете выкупить дешевле. Большая часть индустрии криптовалют зависит от здоровья Биткойна. Различные инвестиционные валюты могут компенсировать убытки, вызванные обвалом биткойнов, поэтому всегда важна диверсификация. Обратите внимание, что ваш портфель должен быть сбалансированным, а не иметь несколько монет.
Стратегии управления инвестиционным портфелем
Однако, для долгосрочных инвестиционных стратегий опираться исключительно на абсолютную оценку было бы неразумно. Одним из самых эффективных решений этой задачи является инвестиционный портфель. Мир инвестиционных возможностей — это баланс риска и доходности. Тот, кто способен управлять этим балансом имеет больше шансов преуспеть и не упасть в крайности. Инвестиционный портфель поможет сбалансировать ваши цели, возможности и толерантность к риску.
ПИФы инвестируют полученные средства в облигации, акции и иные виды финансовых ценных бумаг. Они обычно имеют определенную инвестиционную стратегию, которая сосредоточена на выбранном классе активов или типе стратегии. Asset Allocation – стратегия, которая предполагает размещение денежных средств в активы таким образом, чтобы сбалансировать уровень риска и доходности. Простыми словами, портфель инвестиций – это набор активов с различным соотношением уровня риска и доходности. Несмотря на то, что главная цель на фондовой бирже – извлечение прибыли, диверсификация помогает минимизировать риск получения убытков.
Значение доходности одной бумаги не зависит от доходности второй. Так, портфель, включающий в себя акции компаний из нефтегазового, банковского , фармацевтического секторов, будет менее чувствителен к изменениям цены нефти. Цены акций таких компаний напрямую зависят от цены на энергоносители. При снижении цены нефти акции компаний будут дешеветь, по портфелю появится убыток.
Агрессивная – самая рискованная, и не всегда самая прибыльная. Такой сбалансированный портфель обеспечивает перспективный рост доходности (17,02% за год), что можно увидеть на графиках криптовалютный портфель ниже. Безусловно, присутствуют спады, но это касается акций российских эмитентов, и это явление временное. Что можно увидеть на втором графике, отображающем трехлетний период.
- Степень вашей диверсификации обсуждается, поскольку у обеих сторон есть свои преимущества и недостатки.
- Отличительная черта данного типа портфеля – размещение более 50% всех средств в акции.
- Наиболее простым и надежным способом является покупка паевых фондов в офисе или через Личный Кабинет.
- Доходность не должна быть ниже официальной инфляции (можно посмотреть на сайте ЦБ РФ), которая ежегодно обесценивает инвестиции, сбережения.
На момент написания статьи стоимость чистых активов возросла на 2%, расчетная стоимость пая сегодня выросла на 2,84% (38,07 р.). Если отслеживать динамику, то стоимостью пая за последние 6 месяцев сложно гордиться – она снизилась. Но, отслеживая данные за год и более, можно увидеть рост стоимости. Обеспечить ликвидность вашего портфеля могут стейблкоины. Они являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции. В данном случае инвестор ориентирован на максимальный доход от проектов, включенных в портфель.
Несмотря на то, что агрессивная стратегия может показать инвестору впечатляющую доходность, вероятность полной потери вложенных средств также значительно увеличивается. Главный вопрос для начинающих инвесторов – как собрать инвестиционный портфель. Важно научиться понимать принципы отбора активов, основываясь на поставленных целях. Как не допустить базовых ошибок при инвестировании и сберечь портфель от непредвиденных убытков в будущем – об этом в статье. Далее рассмотрим в табличном виде (табл. 23.5), какие веса были присвоены бумагам при построении данного портфеля, и рассмотрим положение портфеля в координатах «риск — доходность».
Следует сконцентрироваться на дивидендных акциях крупнейших компаний и акциях роста, облигациях, валюте и банковском депозите. Что касается активного управления, то данный метод сводится к постоянному отслеживанию рыночных тенденций и частому изменению структуры портфеля. Квадратными маркерами на данном рисунке отмечены профили риска бумаг, использованных в примере. Чем меньше ковариация, тем меньше будет общий риск портфеля. На пятом этапе осуществляется оценка эффективности управления оптимальным портфелем. Указанные показатели необходимы для формирования и использования разных моделей в процессе построения оптимальных портфелей и их ротации.